jak zbudować plan gry i inwestować na rynkach kapitałowych

Błędy Tradera – jak je wyeliminować i stać się lepszym inwestorem

udostępnij:

Błędy tradera uniemożliwiają skuteczne inwestowanie oraz zarabianie pieniędzy na rynkach.

błędy tradera Nie wiem czy te dane są znane, ale około 80% osób, które rozpoczynają przygodę z rynkiem kapitałowym, w przeciągu 3-5 miesięcy traci większość pieniędzy i odchodzi z rynku (dane z raportu z 2012 jak i 2013 roku przekazane przez Komisję Nadzoru Finansowego pokazały, że czterech na pięciu inwestorów straciło pieniądze na rynku forex).

Większość z nich już nigdy nie wróci do gry na giełdzie ponieważ czują się oszukani i strach nie pozwala im ponownie “zainwestować” ciężko zarobione oszczędności życia. Ich entuzjazm umarł, pomysł na pomnożenie majątku okazał się złudny, reklamy o szybkim sukcesie kłamią – rynek kapitałowy nie jest już tak atrakcyjny jak to mogło się wydawać zanim dokonało się pierwszej transakcji.

Zatem jak to się dzieje, że są tacy ludzie, którzy mogą pochwalić się dobrymi wynikami inwestycyjnymi, osiągają sukces, błędy tradera im nie grożą? Jak stać się jednym z tych 20%, którym udaje się zwyciężać?

Gra na giełdzie może być niewiarygodnie trudna. Gra na giełdzie to konieczność nieustannego słuchania samego siebie, odpychania od siebie różnych opinii, przeżywania tych wszystkich emocji i utrzymania w sobie psychicznej siły. Wiem jednak również, że może ona być bardzo ekscytująca i dawać dużo satysfakcji- Gene Agatstein

W ostatnim czasie, z uwagi na zapotrzebowanie rynku oraz z chęci do pokazania, że można skutecznie inwestować, powstało wiele opracowań, które starają się opisać błędy tradera. Osoby bez doświadczenia i zaplecza wiedzy o inwestowaniu wchodzą na rynki akcji i kontraktów terminowych bardzo szybko notując porażki, raz za razem, i z powodu straty środków przeznaczonych do inwestycji odchodzą bez przekonania jakie błędy popełnili.

Statystyki są jednoznaczne i przerażające – około 80% rozpoczynających inwestowanie w ciągu roku od otwarcia rachunku brokerskiego traci większość pieniędzy. Ci, którzy handlują na forex, tracą jeszcze szybkiej, bo już po około 3-5 miesiącach.

Jestem pewien, że te statystyki, przynajmniej dla rynku akcji, były znacznie niższe jeszcze w latach 90-tych oraz podczas hossy lat 2003-2007. Wówczas każda praktycznie strategia, która opierała się na podążaniu za trendem (trend following), przynosiła sukces inwestycyjny – jak chociażby wykorzystanie przecięcia średnich kroczących (moving averages crossing), w oparciu o wskaźnik ADX czy proste kup i trzymaj (buy and hold) – błędy tradera eliminował sam rynek. Obecnie odsetek niepowodzeń jest wyższy niż średnia z lat 2000-2012 – rynek po prostu zmienił swoją charakterystykę i inwestor musi posiadać umiejętności, aby osiągnąć sukces rynkowy zarobić pieniądze i nie popełniać typowych błędów tradera.

Im dłużej spekulujesz na giełdzie, tym bardziej prawdopodobne jest, że wyrobiłeś sobie pewne nawyki. Nawyki dobre i złe. Złe nawyki są jak termity – kiedy zobaczysz, że jeden z nich wychodzi z dziury w ścianie, to znaczy, że masz poważny problem.- Thomas Bulkowski

Większość ludzi, którzy dokonują transakcji na rynkach, nie są jednak świadomi tych przerażających danych. Najbardziej pewni swoich umiejętności są inwestorzy z najmniejszym stażem giełdowym, którzy oczywiście widzą siebie wyłącznie jako zwycięzców i nie przyjmują do wiadomości, że już za chwilę mogą zasilić grupę przegranych, obarczonych porażką traderów.

Doświadczeni gracze rynkowi z kilkuletnim stażem (ci którzy wiedzą co to jest prawdziwa hossa i bessa) też nie zawsze dysponują właściwą wiedzą, która pozwala osiągać przyzwoite zyski. Oni również od czasu do czasu popełniają typowe błędy tradera nadmiernie podejmując ryzyko, co nie pozwala utrzymać właściwego współczynniki transakcji zyskownych do stratnych i tracą środki przeznaczone do inwestowania. Nie umieją powstrzymać się od zakładów, za wszelką cenę chcą odrobić straty. To sprawia, że transakcje są bardziej nerwowe, oderwane od planu inwestycyjnego, a to zwiększa statystykę strat. Dzieje się tak ponieważ nie traktują tradingu jak każdego innego dochodowego biznesu lecz raczej jako wyzwanie lub rozrywkę.

Gdy pozycja idzie przeciw nam, szukamy wielu sposobów, aby uniknąć podjęcia decyzji – bądź przez jej odwlekanie, bądź odwracania uwagi od wydarzeń, które nam nie pasują. Słyszymy to, co chcemy, a zwykle są to powody ku temu, by pozostać ze złą pozycją- William Gallacher

Jest kilka ważnych zasad, które stosują inwestorzy odnoszący sukces, dzięki temu zarabiają dobre pieniądze. Ci, którzy ich nie stosują, nie należą do grona wygranych i dalej popełniają typowe błędy tradera. Należy pamiętać, że stosowanie tych zasad pozwala uniknąć błędów inwestycyjnych. Natomiast ich nie stosowanie z pewnością zwiększy ryzyko wypadnięcia z rynku z powodu straty pieniędzy.

Są to dane, które nie czyta się zbyt dobrze. Jednak przytaczam je po to, żeby pokazać, jak trudny jest to biznes. Chcę być szczery i realnie przedstawić rynek na jaki wkracza inwestor. Już na wstępnie musisz zdecydować czy jesteś na rynku w celu maksymalizacji zysku z zainwestowanego kapitału i czasu lub tylko dla rozrywki, która da wzrost adrenaliny ale kosztem będą oszczędności.

Roberta Miner to mój mentor. Mogę szczerze napisać, że historia jego życia to pasmo sukcesów na giełdach oraz ciężka praca nauczyciela. Pomaga traderom zmienić ich plan inwestycyjny aby stał się dochodowym i skutecznym biznesem.

Gdy otwieram pozycję, nigdy nie myślę o tym, ile zarobię. Myślę o tym, kiedy będę musiał ją zamknąć, jeśli okaże się, że nie miałem racji. Chodzi mi o to, że najważniejsze jest zarządzanie pieniędzmi, niezależnie od tego, czy ma się 100 tysięcy, czy milion dolarów- George Segal

Zapoznaj się z 6 zasadami. Przeczytanie tej pozycji, nie gwarantuje, że od razu osiągniesz sukces rynkowy. Jednak jest pewne że jeśli tego nie uczynisz, jest duża szansa, że Ci się nie uda.

6 kosztowych błędów tradera – jak je szybko zniwelować i stać się lepszym inwestorem

na podstawie „Six costliest trading mistakes”, Robert Miner

1. Brak planu inwestycyjnego.

Każdy trader, który odnosi sukces na rynku trzyma się opracowanego planu inwestycyjnego (eliminuje błędy)

2. Uzależnienie od tradingu.

Uzależnienie od rynku objawia się składaniem dużej ilości zleceń, ale nie zarabianiem pieniędzy.

3. Ponoszenie dużego ryzyka na każdy trade.

Jeżeli ryzykujesz więcej niż 3% kapitału na jedną transakcję, oznacza to że plan inwestycyjny wymaga poprawy

4. Poleganie na programach, zamiast poszerzaniu wiedzy o inwestowaniu.

Nadmiar informacji jest problemem, nie rozwiązaniem. Większość inwestorów twierdzi, że więcej informacji rynkowych sprawia, że są lepszymi traderami. Nie przywiązują uwagi do nauki inwestowania.

5. Skomplikowanie zasad inwestycyjnych.

Skuteczni traderzy mają zwykle dość prosty plan inwestycyjny w oparciu o kilka kluczowych zasad i zaledwie jedną lub dwie strategie zawierania transakcji.

6. Brak odpoczynku od inwestowania

Skuteczni traderzy robią przerwy w inwestowaniu bo potrzebują odpocząć od rynku, tak jak w każdym biznesie.